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답변 : 자금 출납은 회사의 모든 지급·수납을 규정과 증빙에 따라 정확한 시점에 처리하고, 계좌·현금·지급수단을 통제하며, 매일의 자금 현황을 신뢰 가능한 숫자로 만들어 경영의사결정을 돕는 업무입니다.
답변 : 첫째 정확성입니다.
증빙과 규정 준수입니다.
출납은 돈을 보내는 사람이 아니라, 신뢰를 관리하는 사람입니다.
답변 : 첫째미 결 정리입니다.
증빙누락입니다.
답변 : 감사 대응의 핵심은 "찾는 시간을 0에 가깝게 만드는 것"입니다.
답변 : 3개월 목표는 사고 없는 운영 기반을 만드는 것입니다.
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압박 : 출납은 실수 한번이면 사고입니다.
압박 : 현업이 "급하니 일단 보내달라"하면 어떻게 하겠습니까
압박 : 상사가 규정에 어긋나는 집행을 지시하면 어떻게 하겠습니까
답변 : 자금 출납은 회사의 모든 지급·수납을 규정과 증빙에 따라 정확한 시점에 처리하고, 계좌·현금·지급수단을 통제하며, 매일의 자금 현황을 신뢰 가능한 숫자로 만들어 경영의사결정을 돕는 업무입니다.
금액, 계좌, 적요, 지급일, 거래처가 단 한글자라도 틀리면 사고입니다.
권한과 분리입니다.
답변 : 저는 지급을 "준비-검증-집행-사후 확인 "4단계로 고정합니다.
준비단계에서 증빙(계약, 세금계산서, 검수, 결재)을 갖추고, 검증 단계에서 거래처 명·계좌·금액·부가세·공제·지급조건을 점검합니다.
집행단계에서는 권한자 승인과 이체로 그를 남기고, 사후 확인으로 이체 결과·영수증·전표 처리까지 닫습니다.
조회 권한과 이체권한을 분리하고, 이체도 한 사람이 단독으로 끝내지 않도록 승인 구조를 지킵니다.
또한 계좌관리대장을 최신화해 신규 계좌 개설, 해지, 이체한도 변경 이력을 남기고, 정기적으로 권한 점검을 하겠습니다.
저는 정산을 잔소리 로하지 않고, 기준과 데이터로 운영하겠습니다.
당일 시작 잔액과 종료 예상 잔액, 둘째 당일 주요 입출금(상위 10건 정도)과 특이사항, 셋째 향후 1주 내 자금 이벤트(세금, 급여, 대금결제 집중일), 넷째 리스크 알림(미승인 지급, 증빙미비, 계좌변경, 연체 가능성).이네 가지가 있으면 팀장과 경영진은 바로 결정을 내릴 수 있습니다.
핵심은 한 번에 완벽한 예측을 만드는 게 아니라, 오차를 줄이는 루틴을 만드는 것입니다.
답변 : 세금 납부는 지연 자체가 비용입니다.가산세, 신용, 감사리스크가 바로 발생합니다.
저는 첫째 기한 관리가 핵심이라고 봅니다.
답변 : 첫째미 결 정리입니다.
증빙누락입니다.
세금계산서, 계약서, 검수서류가 제때 연결되지 않으면 감사에서 지적됩니다.
답변 : 감사 대응의 핵심은 "찾는 시간을 0에 가깝게 만드는 것"입니다.
저는 결재라인을 명확히 하고, 결재 전에 필수 첨부 서류가 누락되지 않도록 체크리스트를 운영하겠습니다.
반복 문의가 많은 항목은 안내문구와 프로세스를 개선해 처리시간을 줄이고, 지급 지연·증빙누락·반제 누락 같은 리스크 지표를 낮추겠습니다.
답변 : 반복 업무가 지루한 게 아니라, 반복에서 변동을 못 잡는 게 위험합니다.
반복을 표준화해 속도를 만들고, 그 위에서 이상 징후를 조기에 발견해 사고를 막겠습니다.
재무팀은 재미로 하는 일이 아니라, 조직의 신뢰를 지키는 일입니다.
다만 저는 야근을 "각오"로 해결하지 않고"재발방지"로 줄이겠습니다. |
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지급, 자금, 증빙, 이다, 계좌, 확인, 답변, 관리, 만들다, 세금, 결재, 출납, 팀, 단계, 업무, 승인, 리스크, 변경, 권한, 통제 |
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2026.01.12
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