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자금 출납서 무직에 필요한 역량은 세 가지라고 생각합니다.
출납은 실수확률을 0에 가깝게 만드는 직무입니다.
마감역량입니다.
신뢰를 만드는 커뮤니케이션입니다.
이런 방식은 출납업무에서도 지급 지연과 오류를 동시에 줄이는 기반이 될 것입니다.
자금 출납에서도 저는 같은 방식으로 '계좌 오류', '중복 지급', '증빙미비'를 작업 전에 걸러내는 구조를 만들 수 있습니다.
하지만 자금 출납은 속도와 정확도 모두가 필요합니다.
자금업무는 신뢰가 자산입니다.
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저는 재무팀의 자금 출납을 "돈을 움직이는 일"로만 보지 않습니다.
입사 후 제가 이루고 싶은 꿈은 단순히 실수 없는 담당자가 아니라, 회사의 자금 흐름을 '안전하게 빠르게' 만들 수 있는 사람으로 성장하는 것입니다.
제 꿈은 거창한 직함이 아니라, 회사가 저를 믿고 자금의 열쇠를 맡길 수 있게 만드는 것입니다.
출납은 실수확률을 0에 가깝게 만드는 직무입니다.
신뢰를 만드는 커뮤니케이션입니다.
이런 방식은 출납업무에서도 지급 지연과 오류를 동시에 줄이는 기반이 될 것입니다.
자금 출납에서도 저는 같은 방식으로 '계좌 오류', '중복 지급', '증빙미비'를 작업 전에 걸러내는 구조를 만들 수 있습니다.
예를 들어 지급 요청이 들어오면 결재 완료 여부, 증빙종류, 지급일 기준 시간을 명확히 알려주고, 누락 시 어떤 순서로 처리되는지 안내합니다.
반면 보완해야 할 약점은 제가 "완벽한 근거"를 확보하려는 성향이 있어 초반 처리 속도가 떨어질 수 있다는 점입니다.
우선 필수 검증 항목(거래처명, 계좌, 금액, 결재, 증빙)을 고정 체크리스트로 두고, 이 5가지만 통과하면 즉시 처리하되, 예외 항목은 처리 후 추가 확인으로 분 리합니다.
저는 1) 지급 근거의 적정성, 2) 지급 정보의 정확성, 3) 마감대사의 완결성을 가장 중요한 통제 포인트로 봅니다.지급 근거는 결재문서와 증빙이 갖춰졌는지, 지급사유가 명확한지 확인하는 단계입니다. 여기서 흔들리면 나중에 회수도 어렵고 분쟁이 됩니다. 지급 정보는 거래처명, 계좌, 금액, 지급일, 세금계산서·계약서 등과의 일치 여부를 말합니다. 저는 입력 전 체 크리스트와 입력 후 이중 확인(전표-은행-증빙대조 을 습관화하겠습니다.
마지막 마감 대사는 일일잔액과 전표, 은행 거래내역이 맞는지 확인하는 과정입니다.
먼저 은행 계좌는 거래내역을 기준으로 입·출금 리스트를 추출해 전표와 1:1 매칭하고, 매칭되지 않는 항목은 즉시 사유를 분류합니다
핵심은 거래내역을 모은 뒤 처리하는 것이 아니라, 당일에 맞추고 내일로 넘기지 않는 운영입니다.
저는 1) 사실 확인, 2) 확산 차단, 3) 이해관계자 공유, 4) 복구, 5) 재발방지의 순서로 대응하겠습니다.예를 들어 중복 지급이면 즉시 추가 지급을 막고, 지급 경로와 결재문서를 확인해 원인을 특정합니다. 계좌 오류면이 체취소 가능시간을 확인하고, 거래처와 즉시 연락해 회수 또는 재이체 절차를 진행합니다. 입금 누락이면 은행 내역과 전표를 비교해 누락구간을 확인하고, 필요시 재요청이나 확인 절차를 밟습니 다.재발 방지는 원인을 사람 탓으로 끝내지 않고 절차를 바꾸는 것입니다. 중복 지급은 지급 요청과 전표의 중복체크, 계좌 오류는 계좌 검증 절차(거래처 마스터 기준, 2인 확인 , 누락은 마감대사 체크리스트 강화로 막겠습니다.
업무에 필요한 범위에서만 정보를 열람하고, 개인 저장이나 불필요한 복제는 하지 않겠습니다.
저는 지급 요청 템플릿을 만들어 필수 항목이 빠지면 요청이 접수되지 않도록 하고, 거래처 마스터 기준으로 계좌를 검증하는 절차를 강화하겠습니다. |
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2025.12.22
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