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입사 후에는 고객의 재무상황을 단순히 '자산 규모'가 아닌 '가치 흐름'으로 분석하는 PB가 되고 싶습니다. 고객의 투자 포트폴리오를 구성할 때, ESG 펀드나 사회적 채권 등 생산적 투자상품을 적극적으로 제안하겠습니다.
PB 업무 역시 단순한 금융상품 판매가 아니라, 고객의 신뢰를 바탕으로 장기간에 걸친 자산관리를 수행하는 직무라고 생각합니다.
결국 IBK투자증권이 미래형 금융사로 발전하기 위해서는, 기술과 신뢰를 결합한 '고객 맞춤형 자산관리 서비스'가 핵심이며, 저는 그 변화를 현장에서 구현하는 PB가 되겠습니다.
신뢰, 데이터 분석력, 고객이해력이라고 생각합니다.
특히 ESG, 대체투자 등 신성장 금융상품에 대한 전문성을 강화해, 고객 맞춤형 포트폴리오를 설계하는 PB로 자리 잡겠습니다.
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이 가치는 학창시절부터 이어진 경험을 통해 형성되었습니다.
처음에는 팀원 간 갈등이 있었지만, 이후 교수님께서 "신뢰는 시간은 걸리지만 결국 가장 큰 결과를 만든다"라고 말씀하 셨고, 프로젝트는 수정 후 우수작으로 평가되었습니다.
회의를 통해 확인해보니, 해당 팀원이 데이터 분석 프로그램 사용에 어려움을 겪고 있었습니다.
IBK투자증권의 가장 큰 강점은 '기업금융 기반의 종합금융 인프라'입니다.
주요 경쟁사들에 비해 개인 고객 대상의 디지털 PB 서비스나 맞춤형 자산관리 플랫폼이 부족한 것이 현실입니다.
회사의 관점에서 IBK투자증권이 성장하기 위해 필요한 요소는 '디지털 기반의 PB 역량 강화'라고 생각합니다.
대학에서 Python, R을 활용한 데이터 분석을 학습했으며, 이를 기반으로 고객 투자성향을 분석하고, 효율적인 상품제안을 할 수 있습니다.
결국 IBK투자증권이 미래형 금융사로 발전하기 위해서는, 기술과 신뢰를 결합한 '고객 맞춤형 자산관리 서비스'가 핵심이며, 저는 그 변화를 현장에서 구현하는 PB가 되겠습니다.
IBK투자증권은 기업금융과 개인금융을 균형 있게 성장시키는 '생산적 금융의 선도기관'입니다.
PB는 단순한 상품 판매자가 아니라, 고객의 재무목표를 달성하기 위한 파트너입니다.
예를 들어 안정형 고객에게는 채권형 상품과 배당주 중심의 포트폴리오를, 공격형 고객에게는 ETF·대체투자를 제안하는 방식으로 신뢰와 수익을 함께 확보하겠습니다. |
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2025.10.24
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