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장기적으로는 AI 기술을 활용한 고객 데이터 분석 능력을 기반으로, 중소기업 오너 고객을 위한 기업형 자산관리 모델을 개발하고 싶습니다.
개인적 관점에서 저는 '신뢰를 기반으로 한 디지털 PB'가 되겠습니다.
이를 통해 고객의 재무목표를 함께 설계하고, IBK투자증권이 '디지털과 인간적 신뢰가 공존하는 금융회사'로 성 장하는데 기여하겠습니다.
AI가 PB업무를 대체할 수 있다고 생각하십니까?
IBK투자증권도 PB영업에 디지털 기반 분석 툴을 접목해, 고객 맞춤형 투자전략을 실시간으로 제공하는 시스템을 구축해야 합니다.
중장기적으로는 디지털 기반 자산관리 솔루션을 설계할 수 있는 PB팀장으로 성장해 IBK투자증권의 고객 신뢰도와 브랜드 가치를 높이는 데 기여하겠습니다.
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특히 증권산업에서는 ChatGPT와 같은 생성형 AI가 리서치 요약, 맞춤형 포트폴리오 제안, 고객상담 자동화 등에 활용되며, PB(PrivateBanker)의 업무환경에도구 조적인 변화를 가져오고 있습니다.
장기적으로는 AI 기술을 활용한 고객 데이터 분석 능력을 기반으로, 중소기업 오너 고객을 위한 기업형 자산관리 모델을 개발하고 싶습니다.
저는 이를 해결하기 위해 주간 리서치 브리핑을 만들고, 모든 팀원이 동일한 정보를 기반으로 투자 결정을 내릴 수 있도록 시스템을 정비했습니다.
영업데이터 분석을 중시하는 팀원과, 현장 감각을 중시하는 팀원 간의 의견이 충돌했습니다.
우선, 데이터 분석팀이 제시한 수치를 기반으로 핵심 포인트를 도출하고, 현장 영업팀의 실제 사례를 그 수치에 결합했습니다.
또한 '고객중심 영업문화'와 '윤리경영'이 정착되어 PB영업에서도 장기적 신뢰 구축이 가능합니다.
회사 관점에서, 성장하기 위해 필요한 요소는 '디지털 인텔리전스와 고객 경험의 통합'입니다.
단순한 온라인 거래시스템을 넘어, 고객의 자산 데이터를 분석해 생애주기별 맞춤형 포트폴리오를 제시할 수 있는 AIPB 플랫폼 구축이 필수입니다.
이를 통해 고객의 재무목표를 함께 설계하고, IBK투자증권이 '디지털과 인간적 신뢰가 공존하는 금융회사'로 성 장하는데 기여하겠습니다.
AI가 PB업무를 대체할 수 있다고 생각하십니까?
일부 단순 업무는 대체될 수 있지만, 인간 중심의 맞춤형 자산관리는 AI가 완전히 대체할 수 없습니다.
디지털 자산관리 인프라입니다.
IBK투자증권도 PB영업에 디지털 기반 분석 툴을 접목해, 고객 맞춤형 투자전략을 실시간으로 제공하는 시스템을 구축해야 합니다. |
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2025.10.23
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