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저는 자산관리가 단순한 재무적 수단을 넘어 고객의 삶 전체를 설계하는 과정이라고 생각합니다.
KB증권은 업계 선도적인 위상과 더불어 고객 중심의 자산관리 서비스를 강화하고 있습니다.
또한 저는 고객 응대 경험을 통해 경청과 소통의 중요성을 배웠습니다.
저는 이 경험을 바탕으로 위기상황에서도 침착하게 대처하며 고객의 자산을 지켜낼 수 있는 PB가 되고 싶습니다.
PB업무에서도 고객의 자산을 관리하는 만큼 투명성과 정직이 무엇보다 중요합니다.
가장 중요한 역량은 경청과 분석력이라고 생각합니다. 고객은 자신의 상황을 모두 말하지 않을 때가 많기 때문에 숨은 니즈를 파악하려면 경청이 필요합니다.
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KB증권에 지원한 동기와 입사 후 이루고 싶은 목표에 대하여 기술하여 주십시오.
또한 KB금융그룹 전체 계열사와 연계하여 종합금융 솔루션을 제공할 수 있다는 점에서 PB로서의 역량을 넓히고 성장할 수 있다고 생각했습니다.
대학 시절 투자 동아리에서 팀장으로 활동하며, 팀원들과 함께 가상의 고객을 설정하고 투자 포트폴리오를 제안하는 프로젝트를 진행했습니다.
팀원들이 주로 고객이 언급한 표면적인 니즈에 집중할 때, 저는 고객의 직업, 연령, 가족상황 등을 종합적으로 분석하여 장기적인 리스크 관리가 필요하다는 점을 발견했습니다.
각자 맡은 자료를 단순히 모아두는 수준이었고, 팀 전체의 방향성이 없다는 것이 핵심 문제였습니다.
제가 가장 중요하게 생각하는 가치는 '신뢰정직'입니다.
저는 작은 실수도 허용하지 않고, 항상 근거와 데이터를 기반으로 고객에게 설명하며 신뢰를 쌓는 PB가 되겠습니다.
PB 직무에서 가장 중요한 역량은 무엇이라고 생각하나요?
가장 중요한 역량은 경청과 분석력이라고 생각합니다. 고객은 자신의 상황을 모두 말하지 않을 때가 많기 때문에 숨은 니즈를 파악하려면 경청이 필요합니다.
금융인은 고객의 자산을 다루기 때문에 정직하지 않으면 결코 신뢰를 얻을 수 없습니다.
불확실한 상황일수록 고객이 납득할 수 있는 설명과 행동이 신뢰를 유지하는 핵심이라고 생각합니다.
본인의 장점과 단점은 무엇이며, 이를 어떻게 극복하고 있나요?
금융권 디지털 전환에 대해 어떻게 생각하나요? |
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2025.09.11
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