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PB 직무 역시 고객에게 복잡한 금융상품을 쉽게 전달하고, 실패 이후에도 관계를 회복하는 자세가 필수이기에 이 경험은 제게 실질적인 자산이 되었습니다.
PB(PrivateBanker)는 단순한 자산관리 컨설턴트를 넘어, 고객의 삶 전체를 함께 설계하는 파트너입니다. 고객의 재무상태를 분석하고, 목표에 맞는 자산배분 전략을 제시하며, 그 실행과 평가까지 함께 합니다.
저는 입사 후에도 지속적으로 공부하며, 고객 한 명 한 명에게 진심을 다하는 PB가 되겠습니다.
10년 후에는 한국투자증권을 대표하는 PB가 되어, 고객과 회사, 그리고 저 자신이 함께 성장하는 모범사례가 되고 싶습니다.
이는 고객만족도뿐 아니라 PB 의 장기 성장을 유도하는 구조라고 생각합니다.
단골 고객 50명을 보유하고, 고객이 먼저 찾아주는 '신뢰의 PB'가 되고 싶습니다.
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교우관계에서는 사람들의 이야기를 경청하고, 복잡한 내용을 쉽게 풀어 설명해주는 것이 제 역할이었습니다.
PB 직무 역시 고객에게 복잡한 금융상품을 쉽게 전달하고, 실패 이후에도 관계를 회복하는 자세가 필수이기에 이 경험은 제게 실질적인 자산이 되었습니다.
그래서 저는 단순한 금융상품 판매보다 전략적 자산배분, 리스크 진단, 라이프플랜 설계까지 담당하는 PB라는 직무에 도전하고자 결심하게 되었습니다.
PB(PrivateBanker)는 단순한 자산관리 컨설턴트를 넘어, 고객의 삶 전체를 함께 설계하는 파트너입니다. 고객의 재무상태를 분석하고, 목표에 맞는 자산배분 전략을 제시하며, 그 실행과 평가까지 함께 합니다.
특히 PB는 금융시장, 상품, 세무, 부동산 등 복합적인 지식은 물론이고, 고객의 성향과 상황을 정확히 읽어내는 정서적 공감능력도 필수적입니다.
CFALevel1합격, FP자격증 취득 외에도 모의투자대회에서 실전 트레이딩과 자산배분을 경험했고, 상품별 수익률 비교와 리스크 요소 분석을 통해 고객에게 설득력 있게 설명하는 능력을 길렀습니다.
이 전 금융기관 인턴십에서 고객 컴플레인 대응을 담당한 적이 있는데, 감정에 휘둘리지 않고 대응한 덕분에 상사로부터 "감정선을 잘 지킨다"는 평가를 들었습니다. 고객의 불안과 기대를 관리하는 PB 직무에 필요한 역량이라고 자부합니다.
단순히 수익률이 높은 상품을 소개하는 것이 아니라, 고객의 상황에 맞는 전략을 제공하고, 그 결과로 신뢰를 얻는 사람이 되고 싶습니다.
강력한 리서치 역량, 디지털 자산관리 인프라, 프라이빗 서비스 모델 등은 PB가 '판매자'가 아니라 '전략가'로 설 수 있는 환경을 제공합니다.
PB는 상품 안내와 설명에서 충분히 리스크를 고지해야 하며, 그 과정에서 신뢰를 구축하는 것이 우선입니다.
저는 고객과의 첫 상담부터 리스크 한계선과 분산전략을 강조하며, 투자 전후에도 정기적인 포트폴리오 점검으로 관계를 유지하려고 합니다.
실적도 관계에서 비롯된다고 생각하기 때문에, 저는 고객에게 솔직하고 지속가능한 제안을 통해 자연스럽게 성과를 만들어가는 PB가 되고 싶습니다.
5년 후 어떤 PB가 되고 싶습니까? |
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2025.05.22
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