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PB에게 영업력보다 더 중요한 역량이 있다면 무엇이라고 생각합니까?
특히 PB는 숫자를 설명하는 직무가 아니라, 고객의 상황과 성향에 맞는 판단을 돕는 직무라고 생각합니다.
시장 상황을 설명하고 상품을 권하는 데서 끝나는 것이 아니라, 고객이 불안할 때 기준을 제시하고 장기적으로 신뢰를 쌓는 관계형 금융전문가가 바로 PB라고 생각합니다.
PB는 한 번의 권유보다 여러 번 의 상담 속에서 고객의 신뢰를 얻어야 하는 직무라고 생각합니다.
PB는 시장과 상품을 알아야 하는 직무이지만, 그보다 먼저 사람을 이해해야 하는 직무라고 생각합니다.
저는 고객이 투자성과만이 아니라 태도와 기준 때문에 다시 찾는 PB가 진짜 좋은 PB라고 생각합니다.
저는 PB에게 영업력보다 더 중요한 역량이 신뢰를 축적하는 일관성이라고 생각합니다.
오히려 고객이 제게 "좋을 때는 기대를 조절해주고, 어려울 때는 먼저 연락해준 사람"이라고 말하는 PB가 되고 싶습니다.
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그때 저는 금융은 숫자보다 사람의 삶에 더 가까운 일이라는 사실을 배웠고, 누군가의 선택을 더 신중하고 안정적으로 돕는 일을 하고 싶다고 생각하게 되었습니다.
당시 저는 많이 준비하면 좋은 결과가 나올 것이라 생각했지만, 상대가 이해하기 쉽게 전달하는 것이 더 중요하다는 사실을 놓쳤습니다.
그중 한국투자증권은 개인고객자산관리 역량, 상품경쟁력, 그리고 고객중심 관점에서 축적한 신뢰를 바탕으로 PB가 성장할 수 있는 무대가 크다고 판단했습니다.
시장 상황을 설명하고 상품을 권하는 데서 끝나는 것이 아니라, 고객이 불안할 때 기준을 제시하고 장기적으로 신뢰를 쌓는 관계형 금융전문가가 바로 PB라고 생각합니다.
제가 PB 직무에 적합한 이유는 첫째, 상대의 말을 끝까지 듣고 핵심을 정리하는 습관이 있기 때문입니다.
저는 조급하게 결론을 내리기보다 고객의 관점에서 설명하고, 약속한 기준을 꾸준히 지키는 방식으로 관계를 쌓아가는 사람입니다.
제가 PB 직무를 선택한 이유는 금융이 결국 사람의 삶과 가장 가까운 의사결정 중 하나라고 생각했기 때문입니다.
많은 분들이 PB를 영업 직무라고만 보지만, 저는 오히려 고객의 불안과 기대를 함께 다루는 신뢰 기반 직무라고 생각합니다. 고객은 단순히 수익률이 높은 상품을 원하는 것이 아니라, 자신의 상황에 맞는 설명과 납득 가능한 기준을 원합니다.
PB는 시장과 상품을 알아야 하는 직무이지만, 그보다 먼저 사람을 이해해야 하는 직무라고 생각합니다.
PB는 결국 상품을 많이 아는 사람보다, 고객에게 적절한 솔루션을 연결할 수 있는 사람이어야 합니다.
한국투자증권은 성과를 내는 방식에서도 고객 신뢰를 중시하는 환경 속에서 성장할 수 있을 것이라 생각했고, 저는 그 안에서 고객에게 오래 기억되는 PB로 자리잡고 싶어 지원했습니다.
좋은 PB와 그렇지 않은 PB의 차이는 상품설명 능력의 차이보다 고객을 바라보는 관점의 차이라고 생각합니다.
좋지 않은 PB는 고객을 매출의 대상으로 보고, 좋은 PB는 고객을 장기적으로 함께 가야 할 관계로 봅니다.
저는 고객이 투자성과만이 아니라 태도와 기준 때문에 다시 찾는 PB가 진짜 좋은 PB라고 생각합니다.
저는 PB에게 영업력보다 더 중요한 역량이 신뢰를 축적하는 일관성이라고 생각합니다.
물론 PB는 고객 접점을 넓히고 관계를 형성해야 하므로 영업력이 중요합니다.
그러나 영업력만으로는 오래가는 고객 관계를 만들 수 없습니다. 고객이 자신의 자산과 미래 계획을 맡기는 이유는 화려한 말솜씨 때문이 아니라, 이 사람이 내 상황을 정확히 이해하고 흔들리지 않는 기준을 가지고 있다고 믿기 때문입니다.
10년 뒤 저는 실적이 좋은 PB를 넘어, 고객이 중요한 결정을 앞두고 가장 먼저 떠올리는 PB가 되어 있고 싶습니다. |
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2026.03.26
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