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자산운용은 자산의 효율적 배분을 통해 기업의 미래 경쟁력을 높이는 전략적인 직무라고 생각합니다.
저는 자산운용 직무에서 가장 중요한 역량은 '거시적 시야에서 리스크를 감지하고, 데이터를 기반으로 빠르게 대응하는 사고력'이라고 생각합니다.
이 프로젝트를 통해 저는 포트폴리오 구성의 '균형'이 얼마나 중요한지를 체감했고, 단순한 고수익 자산 편입이 아니라, 보험사의 성격에 맞는 자산운용 전략이 필요하다는 것을 배웠습니다.
이 경험은 향후 삼성화재의 안정성과 수익성을 모두 고려한 운용전략 설계에 실질적으로 도움이 될 수 있다고 생각합니다.
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저는 자산운용 직무에서 가장 중요한 역량은 '거시적 시야에서 리스크를 감지하고, 데이터를 기반으로 빠르게 대응하는 사고력'이라고 생각합니다.
특히 학부 시절 진행한 '국채금리와 CDS 스프레드의 상관관계 분석' 프로젝트에서는, 글로벌 금리인상 기동안의 데이터를 분석해 보험사의 채권수익률 변화에 어떤 영향이 있는지를 통계적으로 추적했습니다.
대학생 시절 진행했던 '국내 생명보험사들의 자산 포트폴리오 구성 비교 및 안정성 분석' 프로젝트가 가장 기억에 남습니다.
5개 주요 보험사의 재무제표와 감사보고서를 통해 자산운용 구조를 분석했고, 주식·채권·대체투자 비중, 듀레이션, 위험가중자산비율 등을 기준으로 비교분석했습니다.
그 과정에서 삼성화재는 안정적인 채권 중심 포트폴리오를 운용하면서도, 점진적으로 대체투자 비중을 늘려 수익성도 놓치지 않고 있다는 점을 발견했습니다.
이 프로젝트를 통해 저는 포트폴리오 구성의 '균형'이 얼마나 중요한지를 체감했고, 단순한 고수익 자산 편입이 아니라, 보험사의 성격에 맞는 자산운용 전략이 필요하다는 것을 배웠습니다.
이 경험은 향후 삼성화재의 안정성과 수익성을 모두 고려한 운용전략 설계에 실질적으로 도움이 될 수 있다고 생각합니다.
급변하는 시장에서는 단기 수익보다는 포트폴리오 전체 리스크에 미치는 영향을 우선 고려해야 하며, 위험자산 비중을 일시적으로 조정하거나, 유동성이 높은 자산을 중심으로 대응하면서도, 장기적 시야에서 투자기준을 유지하는 균형감이 필요합니다.
당시에는 미국 기준금리 인상이 확정된 상황에서, 장단기 금리차 축소가 보험사 보유채권의 수익성에 미치는 영향을 예측했고, 이에 따라 '단기채권 비중 확대 +신용등급 높은 국채 중심 재편' 전략을 제안한 바 있습니다. |
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2025.05.01
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