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PB는 단순히 금융상품을 소개하는 직무가 아니라, 고객의 삶과 자산, 심리와 목표, 시장과 제도를 함께 이해해야 하는 직무라고 생각합니다.
PB는 결국 고객의 자산보다 고객의 판단을 먼저 이해해야 하는 직무라고 생각하기 때문에, 이 점은 제강점이라고 자신합니다.
제가 한국투자증권[GEM] PB(FY2026 채용 연계형 인턴)에 지원한 이유는 PB가 단순한 금융 영업 직무가 아니라, 고객의 삶과 자산을 함께 설계하는 장기적 신뢰직무라고 생각하기 때문입니다.
PB는 단순히 정보가 많은 사람이 아니라, 고객에게 필요한 판단 기준을 정리해주는 사람이어야 한다고 생각합니다.
PB는 시장이 좋을 때보다 어려울 때 더 중요해진다고 생각합니다.
그래서 PB는 우선 고객의 감정을 정리해주는 역할을 해야 한다고 생각합니다.
PB는 시장이 좋을 때 정보 제공자가 될 수 있지만, 시장이 흔들릴 때는 고객의 기준을 다시 세워주는 사람이 되어야 한다고 생각합니다.
PB는 고객의 말만 듣는 것이 아니라, 그 말 뒤의 이유를 파악해야 한다고 생각합니다.
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상대가 어떤 사람인지, 무엇을 중요하게 생각하는지를 관찰하고 기억하는 편이었기 때문에, 시간이 갈수록" 이야기를 잘 들어주는 사람", "괜히 말을 흘려 듣지 않는 사람"이라는 평가를 자주 들었습니다.
시험기간에는 무조건 오래 앉아 있는 방식보다, 과목별로 어떤 개념이 핵심인지, 어떤 부분이 자주 헷갈리는 지분류해 두고 반복하는 방식이 저에게 더 잘 맞았습니다.
저는 그 일을 계기로 단기적인 결과에 흔들리기보다, 내가 어떤 방식으로 배우고 성장하는지를 더 중요하게 보기 시작했습니 다.
그 이후부터는 성과를 평가할 때도 단순히 잘됐는지, 안 됐는지보다 무엇을 배웠고 다음에는 어떻게 더 나아질 수 있는지를 먼저 보게 되었습니다.
제가 사람을 대하는 방식과 숫자를 대하는 방식은 의외로 닮아 있습니다.
그중에서도 한국투자증권을 선택한 이유는 FY2026 채용 연계형 인턴 공고에서 [GEM] PB 직무를 직접 모집하고 있고, 동시에 한국투자증권이 PB채용과 자산관리 서비스 경쟁력을 꾸준히 강화하고 있다는 점에서 제가 가장 깊이 성장할 수 있는 환경이라고 판단했기 때문입니다.
제가 생각하는 [GEM] PB는 단순히 금융상품을 판매하는 직무가 아닙니다. 고객의 자산 규모와 투자성향, 생애주기와 목표를 종합적으로 이해한 뒤, 시장 상황과 상품 특성을 연결해 장기적인 자산관리해법을 제시하는 역할이라고 생각합니다.
즉, PB는 관계를 만들되감으로 일하면 안 되고, 숫자를 다루되 사람을 놓치면 안 되는 직무라고 이해하고 있습니다.
PB는 결국 고객의 자산보다 고객의 판단을 먼저 이해해야 하는 직무라고 생각하기 때문에, 이 점은 제강점이라고 자신합니다.
고객 앞에서기 전에 시장을 다 꿰뚫어야 한다고 겁먹지 말라고.
수익률을 말하기 전에 왜 이 고객이 불안한지를 듣고, 상품을 설명하기 전에 이 고객이 지키고 싶은 삶이 무엇인지 묻는 사람이 되라고.
그리고 시장이 흔들릴 때일수록 더 차분한 사람, 고객이 기쁜 날보다 불안한 날에 더 먼저 찾는 사람이 되라고 말해주고 싶다.
결국 좋은 PB는 말을 잘하는 사람이 아니라, 고객의 시간을 함께 견디는 사람이라는 걸 지금의 나는 분명히 알고 있으니까.
제가 한국투자증권[GEM] PB(FY2026 채용 연계형 인턴)에 지원한 이유는 PB가 단순한 금융 영업 직무가 아니라, 고객의 삶과 자산을 함께 설계하는 장기적 신뢰직무라고 생각하기 때문입니다.
PB는 시장이 좋을 때보다 어려울 때 더 중요해진다고 생각합니다.
저는 PB에게 가장 중요한 역량은 결국 고객이 불안한 순간에도 다시 찾게 만드는 신뢰라고 생각합니다.
고객이 시장 급락으로 불안해 할 때 저는 먼저 시장 전망을 길게 설명하기보다, 고객이 지금 무엇을 가장 두려워하는지부터 확인하겠습니다.
시장이 흔들릴수록 처음의 투자 목적과 자산배분 원칙이 더 중요해지기 때문입니다.
저는 급락장일수록 개별 상품의 일시적 손익보다, 이 자산이 원래 어떤 역할을 위해 편입되었는지를 다시 설명하는 것이 중요하다고 생각합니다.
PB는 시장이 좋을 때 정보 제공자가 될 수 있지만, 시장이 흔들릴 때는 고객의 기준을 다시 세워주는 사람이 되어야 한다고 생각합니다.
진짜 PB영업은 단순히 상품을 판매하는 것이 아니라, 자산관리의 신뢰를 기반으로 관계를 확장하는 과정이라고 생각합니다.만약 영업을 단기 실적만으로 접근하면 고객은 언젠가 떠날 수 있다고 생각합니다.
제 기준에서는 자산관리 전문성이 먼저 바탕이 되어야 한다고 봅니다. 고객의 자산 현황, 투자 목적, 성향, 시장 상황을 제대로 이해하지 못한 채 이뤄지는 영업은 오래 가기 어렵다고 생각하기 때문입니다.
고객 성향과 맞지 않는 고수익 상품을 원할 때 저는 먼저 단순히 안 된다고 말하기보다, 왜 그 상품을 원하게 되었는지부터 확인하겠습니다. 고객이 정말 높은 위험을 감수할 준비가 되어 있는 것인지, 아니면 최근 시장 분위기나 주변 사례 때문에 조급해진 것인지, 혹은 현재 자산구조에 대한 불안 때문에 대안을 찾고 있는 것인지에 따라 대응 방식이 달라져야 한다고 생각합니다.
저는 PB가 고객의 욕구를 막는 사람이 아니라, 고객이 감당할 수 있는 방식으로 조정해주는 사람이어야 한다고 생각합니다.
첫 번째 단계에서는 고객과 상품, 시장을 정확히 이해하는 기본기가 탄탄한 PB가 되겠습니다.
세 번째 단계에서는 고객별로 다른 자산관리해법을 제시할 수 있는 PB가 되고 싶습니다. 고객마다 자산 규모, 투자 목적, 위험감 내 수준, 가족상황, 기대수익이 다르기 때문에, 저는 동일한 상품설명을 반복하는 사람이 아니라 고객별로 다른 자산배분 논리를 제시할 수 있는 PB가 되고 싶습니다. |
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2026.04.03
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