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Q2.AML 업무에서 가장 중요하다고 생각하는 역량은 무엇입니까?
Q6.반복적인 데이터 분석이나 모니터링 업무에서 실수를 방지하는 방법은 무엇입니까?
Q5.반복되는데이터 분석 업무에서 집중력 저하를 어떻게 극복하십니까?
AML 업무에서 가장 중요한 역량은 '세밀한 데이터 분석력'과 '객관적이고 윤리적인 판단력', 그리고 '법규와 내규에 대한 신속한 이해 및 적용능력'이라고 생각합니다.
실무에서는 반복적이고 체계적인 업무에서 실수를 최소화하는 집중력도 중요합니다.
반복적이고 방대한 데이터 분석이나 모니터링 업무에서 실수를 최소화하기 위해, 저는 항상 체크리스트와 단계별 확인 시스템을 활용합니다.
반복적인 데이터 분석과 모니터링 업무에서 실수를 최소화하는 체크리스트 활용과 자기 점검습관이 강점입니다.
실무에서 발생한 실수 사례는 업무 매뉴얼에 바로 반영 하고, 반복된 분석 속에서도 항상 새로운 위험 신호를 찾는 태도를 유지하겠습니다.
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Q1.자금 세탁방지팀(AML) 직무에 지원하게 된 동기는 무엇입니까?
Q6.반복적인 데이터 분석이나 모니터링 업무에서 실수를 방지하는 방법은 무엇입니까?
Q14.AML 관련 법규 개정 시 신속하게 대응하는 본인만의 방법은 무엇입니까?
Q17.자금 세탁방지팀에서 본인의 부족한 점과 보완계획은 무엇입니까?
Q18.유안타증권 AML 직무에서 본인이 기여할 수 있는 부분은 무엇입니까?
Q1.다른 지원자보다 본인이 AML 직무에 적합한 이유는 무엇입니까?
Q2.금융 범죄 사례를 실제로 접해본 경험이 없다면, 어떻게 실무 적응력을 키울 계획입니까?
Q5.반복되는데이터 분석 업무에서 집중력 저하를 어떻게 극복하십니까?
Q7.본인의 실수나 약점이 팀에 부정적 영향을 준 경험이 있다면, 어떻게 극복하셨습니까?
의심거래보고(STR)는 AML 업무의 핵심으로, 정상적이지 않은 거래가 감지될 경우 즉각적으로 내부 보고체계를 통해 FIU에 신고해야 하는 의무입니다.
실제로 의심거래가 발견되면, 우선 거래내역과 관련 자료를 면밀히 검토해 정확한 사실관계를 파악합니다.
그 뒤 내규와 관련 법령에 따라 STR 판단 기준을 체크리스트로 확인하며, 조금이라도 불확실한 경우에는 선임자 또는 법무팀과 논의합니다.
반복적이고 방대한 데이터 분석이나 모니터링 업무에서 실수를 최소화하기 위해, 저는 항상 체크리스트와 단계별 확인 시스템을 활용합니다.
예상치 못한 대규모 이상 거래가 발견되면, 우선 신속하게 관련 거래 내역을 확인해 정상·비정상 요소를 구분합니다. 고객의 신원, 거래목적, 과거 거래패턴, 관련 계좌의 움직임 등을 전수조사해, 단순한 실수인 지 자금세탁·범죄의 가능성이 있는지 분석합니다.
의심스러운 정황이 확인되면 즉시 내규에 따라 상급자와 법무팀에 보고하고, 팀 내 협업을 통해 STR(의심거래보고) 작성과 자료정리에 착수합니다. 고객과 직접 접촉이 필요할 경우에는 반드시 절차에 따라 대응하고, 외부 기관 협조가 필요한 경우 FIU, 감독원 등과 신속하게 정보를 연계합니다.
KYC는 단순히 신분 확인에 그치는 것이 아니라, 고객의 실소유자 확인, 자금 출처 검증, 위험등급 분류 등 다양한 과정을 포함한다는 점을 이해하고 있습니다.
또한, 최근 금 융기관 KYC 강화동향을 사례별로 분석해 보고, 고위험군 및 비대면 계좌 개설 시 절차 강화가 왜 중요한지 직접 발표한 적도 있습니다.
신규 고객의 고위험군 여부는 KYC 절차에서 각종 정보를 체계적으로 수집·분석해 판단해야 한다고 생각합니다.
필요시외 부데이터베이스, 제재 리스트, 인터폴·UN 등 공신력 있는 기관의 자료도 활용합니다. 고위험군으로 최종 분류된 고객은 별도의 모니터링, 거래 제한, 추가 서류 요구, 정기적 재점검 등 관리체계를 적용해 위험을 최소화합니다.
AML 관련 법규가 개정될 때마다 신속하게 대응하려면, 평소 다양한 정보 채널을 운영하며 최신 동향을 파악하는 습관이 필요하다고 생각합니다.
반복적 민원이나 외부 기관 요청이 몰릴 때는 업무의 우선순위와 긴급도를 정확히 판단해 효율적으로 대응하려고 합니다.
저는 아직 금융실무 경험이 부족해 복잡한 AML 시스템 활용이나 실제 데이터 해석, 급변하는 현장 대응에서 미숙할 수 있다고 생각합니다.
실제 금융범죄 사례를 현장에서 직접 경험하지는 못했지만, 그만큼 더 적극적으로 이론과 사례연구에 몰입해 왔습니다.
AML 규정과 영업부서의 목표가 상충하는 상황에서는 반드시 법과 윤리, 그리고 회사의 장기적 신뢰를 기준으로 판단하겠습니다.
실무에서는 규정상 리스크와 실제 사례, 벌금·제재 사례 등을 명확히 설명해 영업부서와 객관적으로 소통하겠습니다.
실무에서 발생한 실수 사례는 업무 매뉴얼에 바로 반영 하고, 반복된 분석 속에서도 항상 새로운 위험 신호를 찾는 태도를 유지하겠습니다.
개인적인 감정에 휘둘리지 않고, 항상 규정·데이터·회사 목표 등 객관적 기준을 바탕으로 논의하겠습니다.
실수에 대한 책임 회피보다는, 팀 전체의 실수 예방 시스템을 개선하는 데 기여함으로 써 신뢰를 회복할 수 있었습니다.
이를 통해 복잡한 AML 업무가 단순히 규정을 지키는 것을 넘어, 사회적 신뢰를 지키는 선한 영향력임을 체감하게 되었습니다.
저는 AML 업무가 사회적 신뢰와 회사의 미래를 지키는 든든한 방파제임을 잘 알고 있습니다. |
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2025.12.27
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