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롯데손해보험 퇴직연금-연금업무자기소개서
고객 중심입니다.
데이터 기반입니다.
내부지표로는 장기순유입, 순수익률(수수료 차감), 최대 낙폭 관리, 민원·이탈률을 트래킹하고, 교육 후 행동변화(포트폴리오 변경·리밸런싱 실행)를 KPI로 관리합니다.
왜 롯데손해보험의 퇴직연금 업무여야 합니까?
저는 데이터 기반 자산배분과 규정 중심 커뮤니케이션으로 예금 편중 완화, 리밸런싱 실행률 상승, IRP 전환 증대를 동시에 달성해 잔고와 순수익률을 함께 키우고자 합니다.
특히 저는 교육 콘텐츠와 자동화 알림 흐름을 설계해 "이해하기 쉬워서 행동이 바뀌는 연금 경험" 을 구현해본 적이 있어, 현장 적용 속도와 실행력이 강점입니다.
본인이 정의하는 퇴직연금 핵심 역량은 무엇이며, 어떻게 증명하셨나요?
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롯데손해보험 퇴직연금-연금업무자기소개서
롯데손해보험 및 해당 직무에 지원한 동기
롯데손해보험은 보장성보험의 강점을 기반으로 장기 고객 접점과 데이터 자산을 보유하고 있으며, DC·DB·IRP 전 채널에서 고객 관점의 포트폴리오 설계와 사후관리 강화에 집중하고 있다고 판단했습니다.
저는 이 세축을 롯데손해보험의 연금업무 현장에 연결해 "이해하기 쉽고, 데이터에 근거하며, 규정에 강한 "연금서비스를 구현하겠습니다.
규정과 데이터 위에 가입자 경험을 얹어 장기 성과를 설계하는 능력."이를 네 요소로 쪼개어 준비했습니다.
DB·DC·IRP 구조, 퇴직소득 과세, 세액공제·과세이연, 중도인출 제한, 적격사업자 요건 등 핵심 조항을 사례와 연결해 정리했습니다.
영업은 예금형 확대를, 운용은 장기수익률을 위해 주식·채권혼합 유지를 주장하며 대치했습니다.
동시에 55세 임박자에게는 예금형·채권형을 확대하고, 40대 이하에게는 혼합형 중심으로 유지하는 연령차 등 안을 제시했습니다.
파일럿 6개월 후 전체 평균 수익률+1.8%p, 만족도 +0.6점 개선으로 합리적 합의가 성사되었습니다.
내부지표로는 장기순유입, 순수익률(수수료 차감), 최대 낙폭 관리, 민원·이탈률을 트래킹하고, 교육 후 행동변화(포트폴리오 변경·리밸런싱 실행)를 KPI로 관리합니다.
손익. 예금 편중 완화와 저보수 상품 확대로 순수익률을 개선하면서도 장기 고객 충성도를 높여 잔고 성장에 기여합니다.
저는 데이터 기반 자산배분과 규정 중심 커뮤니케이션으로 예금 편중 완화, 리밸런싱 실행률 상승, IRP 전환 증대를 동시에 달성해 잔고와 순수익률을 함께 키우고자 합니다.
특히 저는 교육 콘텐츠와 자동화 알림 흐름을 설계해 "이해하기 쉬워서 행동이 바뀌는 연금 경험" 을 구현해본 적이 있어, 현장 적용 속도와 실행력이 강점입니다.
동시에 예금 최 소비중(예 : 30%)을 보장해 심리적 안전판을 제공하고, 교육 이수시 혼합형 자동승격 옵션을 제시해 행동장벽을 낮춥니다.
규정 위반 리스크를 줄이기 위해 어떤 장치를 도입하겠습니까?
제안문서 하단에는 가정·가정변경 시 결과 차이·수수료를 의무표기합니다.
리밸런싱 임계치초과 계좌를 자동 추출해 알림을 발송했고, 교육 참석자의 사후행동 변화(포트폴리오 변경·IRP 개설)를 추적해 콘텐츠 효과를 측정했습니다. |
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2025.08.12
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