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또한 디지털 역량과 자산운용, IB부문 간의 연계구조는 퇴직연금 고객에게 더욱 다채로운 포트폴리오를 제공할 수 있는 기반이 됩니다.
퇴직연금 본사 영업은 단순히 상품을 공급하는 역할을 넘어서, 제도적 변화에 대응하고, 기업과 고객의 니즈에 맞는 연금 솔루션을 설계하는 전략 중심의 업무라고 생각합니다.
구체적으로는 기업 대상 B2B 마케팅, 제도 도입 컨설팅, 연금운용상품 설계, 고객 투자성향 분석 및 맞춤 포트폴리오 제공, 제도 변화에 따른 연금구조 리빌딩 등을 수행한다고 보고 있습니다.
한국투자증권은 연금시장 내에서 가장 빠르게 변화에 대응하며, 고객 중심 전략을 실행하고 있는 회사입니다.
또한 실제 퇴직연금 상품 기획팀이나 고객전략팀과 연계된 직무순환 기회는 커리어 확장의 중요한 기반이 될 수 있습니다.
퇴직연금 고객 설득 시 중요하게 여겨야 할 포인트는?
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하지만 단순히 물러서기보다는 금리와 배당수익률의 상관관계를 재분석해 추가 리밸런싱 제안을 만들었고, 이후 모의 포트폴리오의 손실을 일부 만회할 수 있었습니다.
특히 퇴직연금과 같은 장기 상품은 외부 변수에 대한 장기적 관점과 탄력적인 조정 역량이 필수적이라는 점을 체감하게 되었습니다.
금융업 중에서도 증권업은 자산관리, 투자전략, 시장 연계 상품 등 다양한 기능을 통해 고객의 자산을 능동적으로 운용할 수 있다는 점에서 가장 매력적인 분야라고 생각했습니다.
특히 DC형 수익률 1위, IRP 적립금 증가율 상위권이라는 성과는 단기 실적이 아닌, 철저한 상품관리와 고객 중심 설계의 결과라고 생각합니다.
또한 디지털 역량과 자산운용, IB부문 간의 연계구조는 퇴직연금 고객에게 더욱 다채로운 포트폴리오를 제공할 수 있는 기반이 됩니다.
저는 단지 '운용관리'가 아닌 '고객 생애 맞춤 전략'이 가능한 회사를 찾았고, 그 점에서 한국투자증권은 제가 가장 일하고 싶은 곳이 되었습니다.
퇴직연금 본사 영업은 단순히 상품을 공급하는 역할을 넘어서, 제도적 변화에 대응하고, 기업과 고객의 니즈에 맞는 연금 솔루션을 설계하는 전략 중심의 업무라고 생각합니다.
구체적으로는 기업 대상 B2B 마케팅, 제도 도입 컨설팅, 연금운용상품 설계, 고객 투자성향 분석 및 맞춤 포트폴리오 제공, 제도 변화에 따른 연금구조 리빌딩 등을 수행한다고 보고 있습니다.
퇴직연금은 단기간 성과보다 장기적 안정성과 구조적 설계가 중요하다고 생각하며, 저는 수치보다 '지속가능한 설계'를 중요시하는 성향을 갖고 있습니다.
특히 제도 변화나 시장 사이클에 따라 전략적으로 대응할 수 있는 유연성을 기르기 위해 CFA 자격 취득도 준비 중입니다.
궁극적으로는 제도 설계, 포트폴리오 구성, 디지털연금 플랫폼 전략까지 아우를 수 있는 전방위 전문가가 되는 것이 제 꿈입니다.
한국투자증권은 연금시장 내에서 가장 빠르게 변화에 대응하며, 고객 중심 전략을 실행하고 있는 회사입니다. |
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2025.05.07
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