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안정성과 유동성, 그리고 신뢰가 성과의 전제입니다.
운용역량이 조직의 신뢰로 직결된다는 점입니다.
첫 번째 목표는 운용의사결정의 품질을 올리는 보고체계를 만드는 것입니다.
저의 핵심 역량은 세 가지입니다.
자금 운용은 수익률이 결과로 보이지만, 실제로는 과정이 성과를 만듭니다.
두 번째 역량은 보고의 구조화입니다.
수익률의 원인, 리스크의 위치, 유동성 영향입니다.
저는 개인성과보다 조직의 운용역량이 시간이 갈수록 좋아지는 구조를 남기는 것을 목표로 합니다.
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자금운용은 조직이 약속한 미래를 지키기 위해, 불확실한 시장 위에서 안전한 길을 설계하는 기능입니다.
특히 복지회 성격의 조직은 수익률 하나로만 평가받을 수 없습니다.
안정성과 유동성, 그리고 신뢰가 성과의 전제입니다.
결국 조직을 지키는 것은 운이 아니라 규율입니다.
운용역량이 조직의 신뢰로 직결된다는 점입니다.
첫 번째 목표는 운용의사결정의 품질을 올리는 보고체계를 만드는 것입니다.
두 번째 목표는 유동성 관리체계를 눈에 보이게 만드는 것입니다.
세 번째 목표는 내부통제와 운용성과가 충돌하지 않도록"속도와 안전"을 동시에 잡는 운영 프로세스를 구축하는 것입니다.
1단계는 3개월입니다.
2단계는 6개월에서 1년입니다.
3단계는 1년 이후입니다.
이건 개인의 실수 문제가 아니라 프로세스의 결함입니다.
저는 제 업무 범위를 넘어 "검증 구조"를 만들겠다고 팀에 제안했습니다.
발견된 문제는 담당자에게 어떤 문장으로, 어떤 증빙과 함께 전달해야 하는 지 템플릿을 만들었습니다.
자금 운용은 수익률이 결과로 보이지만, 실제로는 과정이 성과를 만듭니다.
두 번째 역량은 보고의 구조화입니다.
꼼꼼한 사람도 피곤하면 실수합니다.
제가 가장 열정적으로 임했던 과제는 "금리 변화에 흔들리지 않는 운용판단 기준만들기"였습니다.
여기서 제가 세운 핵심 가설은 "운용은 예측의 승부가 아니라, 구간별 대응의 승부"라는 것이었습니다.
그래서 저는 듀레이션 관리의 기준과, 유동성 확보의 기준을 동시에 설계하는 모델을 만들었습니다.
과정에서 가장 힘들었던 고민은 "안전과 성과의 균형"이었습니다.
시장이 흔들려도 이미 정해둔 기준에 따라 확인할 지표가 명확해졌기 때문입니다.
감으로 위험하다"가 아니라"이 지표가 이 수준이어서 이 대응을 하자 "로 말할 수 있게 되었습니다.
저는 첫째 안정성과 원금보전 가능성, 둘째 유동성과 만기구조의 균형, 셋째 수익률의 지속가능성을 우선순위로 둡니다.
결정 후에는 조정의 근거와 기대효과, 리스크를 문서화해 공유하고, 일정 기간 후 성과와 리스크 변화를 리뷰해 기준을 업데이트하겠습니다.
저는 감각으로 듀레이션을 조정하지 않고, 기준과 기록으로 조정하겠습니다.
또한 현금성 비중을 무작정 늘리는 것이 아니라, 만기 구조조정과 함께 단계적으 로 확대해 수익률 저하를 최소화하는 방안도 제시하겠습니다.
저는 성과를 높이려면 규정을 우회할 게 아니라, 규정안에서 빠르게 움직일 구조를 만들어야 한다고 믿습니다.
따라서 첫 페이지에는 성과 요약과 핵심 리스크 지표, 그리고 필요한 의사결정 1~2가지를 명확히 쓰겠습니다.
수익률의 원인, 리스크의 위치, 유동성 영향입니다. |
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2026.01.29
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