고객 상담에서 가장 먼저 확인해야 하는 정보는 무엇이고, 왜 그 순서인가요?
제일 좋은'은 고객의 기준이 없으면 존재하지 않기 때문입니다.
저는 고객이 말이 정리되지 않을 때 오히려 더 간단한 질문으로 길을 만들겠습니다.
원칙을 지키는 게 성과를 막는다고 생각하면 이미 실수입니다.
윤리를 지키는 게 성과입니다.
그 다음 제가 설명했던 리스크와 조건을 기록과 함께 확인하고, 고객이 선택한 기준이 무엇이었는지 되짚겠습니다.만약 설명이 부족했다면 제 책임입니다.
추천기준을 명확히 하고, 고객제약을 빠르게 확인해 맞는 고객에게 맞는 제안만 하며, 이해 확인을 강하게 하는 것입니다.
복잡한 상품도 구조, 비용, 리스크, 대안 4문장으로 설명 하고, 고객이 이해했는지 확인 질문으로 마무리해 오해를 남기지 않습니다.

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금융 솔루션 전문가 직무를 선택한 이유와, 본인에게 맞는 근거는 무엇인가요?
데이터 기반의 생활금융맥락에서 고객의 선택을 빠르고 정확하게 돕는 환경에서, 규정과 신뢰를 지키면서 성과를 만드는 실전형 상담 역량을 가장 치열하게 키울 수 있다고 판단했기 때문입니다.
금융은 유지가 곧 신뢰이고, 민원과 해지율이 낮아야 지속성과가 납니다.
품질과 유지를 지키는 전환이 정답입니 다.
목적과 시간, 2) 소득·지출과 현금흐름, 3) 부채와 금리구조, 4) 리스크 허용도, 5 현재 보장·자산 상태.이유는 단순합니다.
대신 상황 질문과 비교질문을 씁니다.
저는 고객이 말이 정리되지 않을 때 오히려 더 간단한 질문으로 길을 만들겠습니다.
원칙을 지키는 게 성과를 막는다고 생각하면 이미 실수입니다.
고금리 부채 정리 같은 비용 누수, 2) 리스크(보장) 공백과 중복 정리, 3 그 다음에 저축·투자 같은 성장.이유는 명확합니다.
저는 '구조-비용-리스크-대안' 4문장으로 설명합니다.
두 번째는 비용입니다. 고객이 실제로 내는 돈이 얼마인지.
네 번째는 대안입니다.
제가 말한 4가지 중에서 가장 걱정되는 건 비용인가요, 리스크인 가요?" 이해는 설명이 아니라 확인에서 완성됩니다.
제가 추천한 이유와 선택 기준을 문자로 정리해드릴게요." 그리고 3~7일 후 고객이 불안해질 시점에 재접촉합니다.
저는 예방을 위해 '불리한 조건'을 먼저 말합니다.
저는 "고객 피해 가능성"을 기준으로 정리합니다.
그리고 해결은 타협이 아니라 우선순위로 합니다. 고객 오해를 만드는 요소부터 제거하고, 그 다음 성과 최적화를 합니다.
특히 상담 녹취나 케이스를 통해 '고객이 어디에서 오해하는지'를 빠르게 파악하겠습니다.
그 다음 제가 설명했던 리스크와 조건을 기록과 함께 확인하고, 고객이 선택한 기준이 무엇이었는지 되짚겠습니다.만약 설명이 부족했다면 제 책임입니다.
규정은 성과를 막는 게 아니라, 성과가 오래 가게 만드는 안전장치입니다.
규정을 무시해서 만든 성과는 나중에 철회와 민원으로 비용이 더 큽니다.
추천기준을 명확히 하고, 고객제약을 빠르게 확인해 맞는 고객에게 맞는 제안만 하며, 이해 확인을 강하게 하는 것입니다.
저는 규정을 지키는 사람이 아니라, 규정을 성과로 연결하는 사람이 되겠습니다.
모든 지식을 암기한 사람이 아니라, 고객 상황을 정확히 진단하고, 모르는 것은 확인해 오류를 만들지 않는 사람이 전문가입니다.
저는 겸손하게 확인하고, 정확하게 추천하는 전문가가 되겠습니다.
다만 전환을 만들 전략은 분명합니다.

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