첫 상담에서 무엇을 어떻게 질문해야 고객 신뢰를 얻을 수 있나요?
시장이 급락할 때 고객 불안과 항의를 어떻게 관리하겠습니까?
결국 지점 영업은 적합한 상품을 제안하고, 그 이유를 고객이 이해하게 만들고, 사후관리로 신뢰를 축적하는 직무입니다.
먼저 고객이 그 말을 하게 된 이유를 묻습니다.
불완전판매는 회사에도 고객에도 독입니다.
다만 고객의 성향과 목표, 위험예산안에서만 제안해야 합니다.
단순히 상품을 파는 사람이 아니라, 고객의 투자행동을 교정하고 장기자산관리로 연결하는 영업을 하겠습니다.
단기 실적을 위해 기준을 버리는 영업이 아니라, 기준을 지키며 장기 고객을 만드는 영업으로 지점의 성과와 신뢰를 동시에 올리는 사람이 되겠습니다.

유안타증권 지점 신입 영업직원 2025면접족보, 1분 스피치, 압박 질문 답변, 면접기출
고객이 "요즘 이 종목/이 상품이 대박이라던데요?"라고 압박하면 어떻게 대응 하나요?
유안타증권 지점 영업이 앞으로 강화해야 할 방향을 한 가지 제안해 주세요.
지점 영업은 성과 압박이 큽니다.
증권지점 영업은 특히 결과로 신뢰를 증명해야 합니다.
지점 영업직원의 본질은 "고객의 돈과 감정을 동시에 관리하면서, 회사의 원칙과 규정을 지켜 신뢰를 수익으로 바꾸는 역할"입니다.
결국 지점 영업은 적합한 상품을 제안하고, 그 이유를 고객이 이해하게 만들고, 사후관리로 신뢰를 축적하는 직무입니다.
저는 증권영업의 차별점이 '상품이 많다'가 아니라 '변동성 속에서 고객을 지키는 프로세스 를 설계한다'는 점이라고 봅니다.
고객이해를 위한 질문 능력입니다. 고객의 목표, 투자 경험, 손실 수용 범위를 질문으로 정확히 파악해야 합니다.
다음으로 손실 경험과 반응을 묻습니다.
예를 들어 안정형이 나왔는데 고위험을 원한다면, 그 이유가 수익 욕심인지, 목표기간이 짧아서인지, 기존 손실을 만회하려는 심리인지 확인해야 합니다.
그 다음 상품을 제안할 때는 기대수익과 함께 최악의 시나리오를 먼저 설명하겠습니다. 고객이 "이 정도 손실도 감당할 수 있다"라고 말하는지, 아니면 "그건 싫다"라고 말하는지에 서적합성이 결정됩니다.
먼저 고객이 그 말을 하게 된 이유를 묻습니다.
예를 들어 성장에 대한 욕구라면 분산된 성장자산 비중을 조절하고, 단기 기대라면 위험예산을 제한한 '작은 비중의 실험'으로 관리합니다. 고객의 열기는 존중하되, 구조로 통제하는 것이 영업의 책임입니다.
1단계는 사실과 기록 확보입니다.
상담기록, 설명자료, 서명, 녹취 등 근거를 정리해 객관적으로 상황을 재구성합니다.
3단계는 회사 기준에 따른 조치입니다.
안정적인 현금흐름이 목적이면 만기 보유 중심, 유동성이 필요하면 듀레이션을 짧게. 이렇게 구조로 설명하면 고객이 상품 을 '느낌'이 아니라 '원리'로 이해합니다.
파이프라인을 단계로 나누고, 각 단계의 전환율을 매주 점검하겠습니다.
상담기록의 완성도, 적합성 위반 0, 고객 연락루틴 준수, 그리고 파이프라인 전환율을 안정화하겠습니다.
저는 '고객 세분화 기반의 상담표준화'가 더 강화되어야 한다고 봅니다.
지점 영업은 개인 역량에 의존하면 성과가 흔들립니다. 고객을 연령, 소득, 목표, 위험성향, 투자 경험으로 세분화하고, 각 세그먼트에 맞는 기본 포트폴리오와 설명 스크립트, 사후관리 루틴을 표준화하면 민원은 줄고 신뢰는 늘어납니다.
표준화는 고객을 기계적으로 대하는 것이 아니라, 최소 품질을 올리는 장치입니다.
그리고 저는 원칙을 버리고 단기 실적을 만드는 방식은 결국 더 큰 압박을 만든다고 생각합니다.
그것이 장기적으로 지점과 회사에 남는 자산입니다.
저는 원칙을 선택하겠습니다.
특히 지점 영업은 '회사문화와 기준'이 성과를 좌우합니다.
저는 신입시기에 가장 중요한 것이 단기 실적보다 '올바른 영업습관'이라고 보고, 그 습관을 배울 수 있는 곳을 선택해야 한다고 생각합니다.
단순히 상품을 파는 사람이 아니라, 고객의 투자행동을 교정하고 장기자산관리로 연결하는 영업을 하겠습니다.
저는 회사 이름보다, 그 안에서 제가 어떤 영 업인이 될지를 보고 선택했습니다.

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